Как проверить контрагента на надежность?

Перечислим подозрительные факторы, которые должны насторожить. Если Вы наблюдаете нечто похожее, рекомендуем провести детальную проверку. Один фактор из перечисленных еще может ни о чем не говорить. Но если их несколько — это уже причина беспокоиться.

Массовая регистрация. На юридический адрес компании зарегистрировано еще несколько организаций, и есть подозрение, что он фиктивный. Сведения о массовости есть в Сети. Впрочем, пользоваться такими адресами могут и благонадежные компании, экономящие на офисе.

Массовый директор или учредитель. Человек значится генеральным директором или учредителем в пяти и более организациях с разными направлениями деятельности. Часто это означает, что это подставное фиктивное лицо для ухода реального собственника от ответственности.

Регистрация несколько дней назад. Компании-однодневки — еще один признак неблагонадежности. Конечно, организация может быть и благонадежной, просто новой. В таком случае стоит обратить внимание на ее руководителя.

Заявления об убытках. Если организация постоянно сообщает об убытках, есть риск, что она вскоре заявит о банкротстве или не сможет исполнить обязательства.

Номинальный руководитель. Если Вы никогда не видели руководителя и не общались с ним, а всеми делами заведуют другие люди, возможно, это означает, что он — номинальное лицо. Еще одна причина насторожиться — отсутствие сведений о руководителе и нежелание сотрудников их разглашать.

Отсутствие регистрации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП. В реестрах должны быть зарегистрированы все компании и ИП, действующие на территории России. Если компании нет в ЕГРЮЛ, а индивидуального предпринимателя в ЕГРИП, их деятельность незаконна.

Проверить контрагента можно с помощью открытых сервисов, доступ к которым есть у всех. Вы можете заняться этим самостоятельно, обратиться за помощью к юридической компании или поручить вопрос отдельно нанятому специалисту.

Сайт ФНС. На сайте Федеральной налоговой службы есть несколько сервисов, которыми стоит воспользоваться перед заключением договора:

• Проверка контрагента на факт регистрации в реестрах;
• Получение выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП со всей основной информацией о компании или ИП;
• Проверка адреса на массовость регистрации;
• Поиск сведений о дисквалификации — ограничениях, которые могут быть наложены на директора судом;
• Получение сведений о людях, которые не имеют права занимать руководящие должности;
• Выписка из реестра субъектов малого и среднего бизнеса;
• Бухгалтерская отчетность компании с 2019 года. Для получения более ранних сведений (с 2012 года) понадобится воспользоваться отдельным сервисом.

Картотека арбитражных дел. В ней содержится вся информация о судебных актах и решениях, в том числе с участием компании. Частые судебные разбирательства могут говорить о том, что организация неблагонадежна.

Реестр сведений о банкротстве. Позволяет просмотреть, не объявляла ли компания себя банкротом, — с контрагентом, заявившим о банкротстве, лучше не иметь дел.

Банк данных исполнительных производств. Сервис находится на сайте ФССП и показывает, не открыто ли в отношении компании исполнительное производство — то есть, не взыскивают ли с нее просроченную задолженность. В таком случае присутствует риск, что контрагент не сможет выполнить и другие обязательства, например, перед Вами.

Сервис проверки паспорта. Показывает существование и действительность паспорта физического лица. Так можно проверять собственников и учредителей контрагента.

Сервис проверки доверенности. Если Вы работаете с представителем компании, а не с собственником или учредителем, проверьте, уполномочен ли он. Федеральная нотариальная палата позволяет проверить действительность доверенности, по которой работает представитель. А если человек не хочет сообщать Вам ее номер и дату — это само по себе тревожный признак.

Бесплатные и платные частные сервисы. Речь идет о веб-программах, которые позволяют одновременно собрать информацию из нескольких источниках. Среди бесплатных сервисов известен Rusprofile, среди платных — «СПАРК», «Прима-Информ» и «Контур.Фокус». Можете воспользоваться ими, чтобы сэкономить время.

Мы рекомендуем проверять контрагента, даже если с первого взгляда он не вызывает подозрений. Ответственное отношение к ведению дел позволит не допустить негативных последствий для сделок.