Как проверить контрагента на надежность?
Хотите получать уведомления о новых статьях?
Неблагонадежный контрагент — это компания, которая успела не лучшим образом зарекомендовать себя или не выполняет свои обязательства перед государством. Сюда также относят явно мошеннические организации, ведущие фиктивную или незаконную деятельность. Сотрудничество с таким контрагентом для благонадежной компании несет за собой ряд рисков: потеря средств, ухудшение репутации или повышенное внимание со стороны налоговых органов.
Чтобы не столкнуться с неблагонадежными контрагентами, компанию перед сделкой следует проверять. Это особенно важно, если есть подозрения: например, организация заметно демпингует, в Сети о ней нет упоминаний, она сразу требует отсрочку или предоплату.
Признаки неблагонадежности контрагента
Перечислим подозрительные факторы, которые должны насторожить. Если Вы наблюдаете нечто похожее, рекомендуем провести детальную проверку. Один фактор из перечисленных еще может ни о чем не говорить. Но если их несколько — это уже причина беспокоиться.
Массовая регистрация. На юридический адрес компании зарегистрировано еще несколько организаций, и есть подозрение, что он фиктивный. Сведения о массовости есть в Сети. Впрочем, пользоваться такими адресами могут и благонадежные компании, экономящие на офисе.
Массовый директор или учредитель. Человек значится генеральным директором или учредителем в пяти и более организациях с разными направлениями деятельности. Часто это означает, что это подставное фиктивное лицо для ухода реального собственника от ответственности.
Регистрация несколько дней назад. Компании-однодневки — еще один признак неблагонадежности. Конечно, организация может быть и благонадежной, просто новой. В таком случае стоит обратить внимание на ее руководителя.
Заявления об убытках. Если организация постоянно сообщает об убытках, есть риск, что она вскоре заявит о банкротстве или не сможет исполнить обязательства.
Номинальный руководитель. Если Вы никогда не видели руководителя и не общались с ним, а всеми делами заведуют другие люди, возможно, это означает, что он — номинальное лицо. Еще одна причина насторожиться — отсутствие сведений о руководителе и нежелание сотрудников их разглашать.
Отсутствие регистрации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП. В реестрах должны быть зарегистрированы все компании и ИП, действующие на территории России. Если компании нет в ЕГРЮЛ, а индивидуального предпринимателя в ЕГРИП, их деятельность незаконна.
Сервисы для проверки контрагента
Проверить контрагента можно с помощью открытых сервисов, доступ к которым есть у всех. Вы можете заняться этим самостоятельно, обратиться за помощью к юридической компании или поручить вопрос отдельно нанятому специалисту.
Сайт ФНС. На сайте Федеральной налоговой службы есть несколько сервисов, которыми стоит воспользоваться перед заключением договора:
- Проверка контрагента на факт регистрации в реестрах;
- Получение выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП со всей основной информацией о компании или ИП;
- Проверка адреса на массовость регистрации;
- Поиск сведений о дисквалификации — ограничениях, которые могут быть наложены на директора судом;
- Получение сведений о людях, которые не имеют права занимать руководящие должности;
- Выписка из реестра субъектов малого и среднего бизнеса;
- Бухгалтерская отчетность компании с 2019 года. Для получения более ранних сведений (с 2012 года) понадобится воспользоваться отдельным сервисом.
Картотека арбитражных дел. В ней содержится вся информация о судебных актах и решениях, в том числе с участием компании. Частые судебные разбирательства могут говорить о том, что организация неблагонадежна.
Реестр сведений о банкротстве. Позволяет просмотреть, не объявляла ли компания себя банкротом, — с контрагентом, заявившим о банкротстве, лучше не иметь дел.
Банк данных исполнительных производств. Сервис находится на сайте ФССП и показывает, не открыто ли в отношении компании исполнительное производство — то есть, не взыскивают ли с нее просроченную задолженность. В таком случае присутствует риск, что контрагент не сможет выполнить и другие обязательства, например, перед Вами.
Сервис проверки паспорта. Показывает существование и действительность паспорта физического лица. Так можно проверять собственников и учредителей контрагента.
Сервис проверки доверенности. Если Вы работаете с представителем компании, а не с собственником или учредителем, проверьте, уполномочен ли он. Федеральная нотариальная палата позволяет проверить действительность доверенности, по которой работает представитель. А если человек не хочет сообщать Вам ее номер и дату — это само по себе тревожный признак.
Бесплатные и платные частные сервисы. Речь идет о веб-программах, которые позволяют одновременно собрать информацию из нескольких источниках. Среди бесплатных сервисов известен Rusprofile, среди платных — «СПАРК», «Прима-Информ» и «Контур.Фокус». Можете воспользоваться ими, чтобы сэкономить время.
Мы рекомендуем проверять контрагента, даже если с первого взгляда он не вызывает подозрений. Ответственное отношение к ведению дел позволит не допустить негативных последствий для сделок.
