Как и зачем банки внедряют ESG

ESG — это англоязычная аббревиатура, которая отражает тренд последних лет среди крупных компаний. Она расшифровывается как «экология, социальная политика, управление».

• E — Environmental. Забота об окружающей среде и минимизация вреда, который бизнес наносит экологии. Компании, следующие принципам ESG, стремятся сократить углеродный след и количество отходов в собственной производственной деятельности, разрабатывают «зеленые» продукты и поощряют к этому других субъектов бизнеса.
• S — Social. Наряду с экологическими принципами внедряются и социальные. К ним относятся взаимоуважение, взаимопонимание, соблюдение прав человека, охрана труда, жизни и здоровья. Компания, которая заботится о социальных идеалах, не будет поощрять дискриминацию, нарушать права работников или пользоваться продуктами рабского труда.
• G — Governance. Это управление, следующее принципам прозрачности, ясности и честности. Руководствуясь этими принципами, компания будет уделять должное внимание управлению рисками, грамотному ведению документации, борьбе с коррупцией и халатностью в рядах управляющего персонала.

Принципы устойчивого развития, которые часто ассоциируют с ESG, нужны не только для улучшения имиджа компаний. В первую очередь это забота о будущем:

• экологическая составляющая помогает компаниям снизить нагрузку на окружающую среду, замедлить загрязнение планеты и избежать тяжелого кризиса;
• социальная составляющая делает компании более привлекательными для ценных сотрудников, что в конечном итоге повышает их удовлетворенность, а значит, и эффективность их труда. Принципы справедливой торговли и отказ от рабского труда косвенно влияют на ситуацию в других странах и отраслях. Когда эксплуатация и неравенство станут порицаемыми, другим компаниям тоже придется от них отказаться;
• управленческая составляющая делает бизнес-процессы более четкими, компанию — более стабильной, а ее расходы — рациональными и грамотными. В конечном итоге это помогает бизнесу лучше переживать тяжелые времена и поддерживать хорошие отношения с другими компаниями.

• Активнее всего ESG внедряет Европа. Евросоюз вводит повышенные налоги для неэкологичных производств, стимулирует «зеленые» инициативы и стремится постепенно переходить на альтернативные источники энергии. Российский крупный бизнес, который взаимодействует с европейскими партнерами, также находит для себя выгоды в реализации и соблюдении новых принципов.
• Результатом становится постепенная, но масштабная трансформация всего мирового рынка. В первую очередь она относится к борьбе с глобальным потеплением, но также касается и острых социальных вопросов неравенства и рабского труда, борьбы с коррупцией и прозрачности в управленческих вопросах и концепциях.
• Уже сейчас клиенты все реже отдают предпочтение компаниям, которые не заботятся об экологии и социальных вопросах, при наличии доступной «зеленой» альтернативы. Это касается клиентов и B2B-, и B2C-секторов бизнеса.

В российском бизнесе до недавних пор не задумывались об устойчивом развитии, да и условия рынка этому не способствовали. Исторически предприятия в России работали без оглядки на окружающую среду. Но в последние несколько лет все больше компаний стали обращать внимание на ESG, причем не просто на словах, но и на деле.

• Европейские страны регулируют экологию уже давно, и «неэкологичным» компаниям все сложнее и невыгоднее с ними сотрудничать из-за повышенных налогов и ограничений.
• Среди клиентов в сегментах B2C и B2B растет спрос на «зеленые» продукты. К социальной составляющей также стали относиться критичнее.
• Помимо клиентов, на эти вопросы начали обращать внимание инвесторы и партнеры бизнеса, а в последние годы экологической составляющей заинтересовалось и государство. Минэкономразвития планирует ужесточить климатическое законодательство.

В результате бизнес начал трансформироваться под новые требования. В числе игроков рынка, которые отреагировали на изменения первыми, стоят банки и финансовые компании.

Вот лишь некоторые меры, которые предпринимают компании в рамках ESG. Среди них — такие крупнейшие игроки рынка, как «Сбербанк», который планирует к 2030 году достичь углеродной нейтральности.

• Снижение потребления электричества и неэкологичного топлива, а также бумаги, ради которой вырубают леса.
• Переход на возобновляемые источники энергии.
• Реконструкция и модернизация существующих станций работы с энергией.
• Переработка мусора на вторсырье.
• Переход на транспорт с электродвигателями.
• Проекты по компенсации вреда, нанесенного экологии.
• Создание для сотрудников комфортной и безопасной рабочей среды.
• Отсутствие дискриминации при найме и в процессе работы.
• Соблюдение трудового законодательства, уважение к сотрудникам.
• Поддержка многообразия сотрудников, инклюзивные меры для людей с ограниченными возможностями.
• Противодействие коррупции в рядах компании.
• Борьба с мошенничеством.
• Четкое разделение обязанностей.
• Прозрачный документооборот и закупки.
• Поддержка компаний, которые следуют ESG.
• Цивилизованное взаимодействие между компаниями даже в сложных обстоятельствах.

Сам по себе банковский сектор не слишком вредит экологии. Большее влияние на окружающую среду оказывают его корпоративные клиенты. Это в первую очередь касается производственной и добывающей сфер, а также отраслей, связанных с транспортом или частыми перемещениями. И здесь банки имеют возможность влиять на положение дел внутри компаний, во многом — благодаря новым предложениям, например:

• «зеленое» кредитование, ставка по которому зависит от того, соблюдает ли заемщик принципы ESG. Экологичные и социально ориентированные проекты будут получать кредиты на более выгодных условиях;
• финансирование и инвестирование ESG-компаний на особых условиях;
• «зеленые» и «социальные» облигации, эмитенты которых обязываются направить полученные деньги на финансирование экологических и социальных проектов;
• консультирование партнеров и клиентов в области внедрения ESG и устойчивого развития.

Для банков трансформация выгодна еще и из-за особенностей ESG: эффект не появляется мгновенно, но дает большую стабильность в перспективе. По этой причине они отдают предпочтение проектам, нацеленным на долгосрочный результат, а не на сиюминутную прибыль. Сотрудничать с такими организациями в конечном итоге эффективнее. Это касается всех сфер, включая отрасль корпоративного взыскания, которая с каждым годом становится все более цивилизованной. Подобным принципам следует и ЭОС: мы поддерживаем социальные, экологические и управленческие идеалы, о которых говорит ESG.