Как управлять финансами компании в кризис, чтобы избежать долгов

Раннее отслеживание. Необходимо как можно раньше обращать внимание на изменения, причем как внутри компании, так и во внешнем мире. Да, что-то может пойти не по плану, но значительную часть кризисов можно предсказать и на ранних этапах. Не следует забывать о важности ранней диагностики кризисов, даже если в настоящий момент времени в компании все стабильно.

Своевременное реагирование. При обнаружении возникающего кризиса следует действовать на опережение и принимать соответствующие меры. Реагирование на ранних этапах поможет избежать масштабных сложностей, которые куда более вероятны, если пустить ситуацию на самотек. Чем раньше предпринять необходимые действия, тем больше вероятность избежать серьезных последствий.

Взвешенность решений. Решения, принимаемые в целях выхода из кризиса, не должны быть поспешными и импульсивными. В сложные времена легко ошибиться и таким образом можно только усилить риски для компании. Поэтому следует адекватно оценивать возможные последствия кризисной ситуации для бизнеса и действовать взвешенно. Однако, пренебрегать необходимыми действиями тоже не стоит.

Отсутствие новых кредитов. Если компания переживает сложные времена или прогнозирует, что они скоро настанут, следует избегать новых кредитных обязательств. Так вы сможете пережить кризис с меньшим количеством задолженностей и с более низкой кредитной нагрузкой.

Перечисленные выше советы носят рекомендательный характер. Но если говорить о фактическом управлении денежными потоками, можно выделить несколько шагов, благодаря которым руководство компании может сориентироваться в зависимости от ситуации.

Определение требуемого количества ресурсов. Этот шаг рекомендуется всем. Следует проанализировать ситуацию и понять, какой объем средств необходим для поддержки именно вашего бизнеса. Для этого можно воспользоваться уточненным, укрупненным или экспресс-методом — результаты расчетов показывают картину довольно прозрачно. Вам будет легче понять, насколько достаточно текущее обеспечение компании и каковы ее шансы наименее болезненно пережить кризис.

Экономия на затратах. Здесь необходимо быть крайне аккуратными, чтобы экономия не привела к ухудшению качества продукции и, как следствие, к потере потребителей и снижению продаж. Однако, все же следует обратить внимание на процессы и понять, каким образом следует действовать, чтобы снизить затраты. Это могут быть различные меры — от закрытия нерентабельных направлений или прекращения производства побочных продуктов, кроме тех, что сопровождают основной, до оптимизации бизнес-процессов.

Реструктуризация кредиторской задолженности. Кредиторская задолженность может стать весьма серьезным обременением в кризис. Однако, чего точно не следует делать, так это переставать платить или пропускать сроки оплаты. В случае, если компания брала кредит в банке, самым оптимальным решением будет обратиться за рефинансированием, отсрочкой или реструктуризацией в сторону уменьшения регулярных платежей. Если же речь идет об обязательствах по отношению к другим компаниям, можно попробовать договориться о новых сроках, о погашении части долга в счет имущества или обсудить другие приемлемые способы. Также можно договориться о продаже обязательств, если этот вариант возможен в вашем случае.

Управление дебиторской задолженностью. Дебиторская задолженность, по сути, является «замороженными» средствами. Если она долгое время не погашается, это отрицательно влияет на бизнес, что особенно сильно ощущается во времена кризиса. Необходимо выводить деньги из «заморозки» и вот как это можно сделать:

• взыскать средства с дебиторов, которые пропустили сроки оплаты;
• договориться об изменениях условий погашения;
• перепродать дебиторскую задолженность другой компании и таким образом получить средства на руки.

Это только некоторые методы. В реальности возможных вариантов действий больше — выбирайте тот, что соответствует ситуации.

Реструктуризация компании. Если есть возможность, стоит подумать о преобразовании структуры бизнеса с целью уменьшения затрат. Это может быть, например, слияние нескольких дочерних компаний или подразделений в одно, либо трансформация процессов. Сокращение сотрудников тоже возможно, если вы уверены, что это не повлияет на качество работы.

• Обратите внимание на возможности снижение стоимости реализации своих инвестиционных программ. Сейчас, к примеру, наблюдается уменьшение стоимости рабочей силы, в первую очередь низкоквалифицированной. Также возрос спрос на импортозамещение — сегодня это является крайне интересным направлением.
• Не стремитесь слишком активно развиваться во время кризиса. Для развития нужны деньги, а если финансовых вложений не хватает, скорее всего, результат будет неудовлетворительным. Старайтесь грамотно рассчитывать силы и ищите новые возможности.
• Переведите фокус на российских партнеров — сотрудничество с иностранными компаниями сейчас может быть затруднительным и даже рискованным.

• Недальновидность. Умение планировать и анализировать крайне необходимо, иначе сохранить конкурентоспособность на постоянно меняющемся рынке будет практически невозможно.
• Однообразие. Чтобы бизнес мог расти, он должен развиваться и меняться. Стагнация со временем приводит к отставанию от трендов, потере конкурентоспособности, лишним затратам и повышенному риску потери бизнеса.
• Устаревшие представления. Мир меняется, и хороший предприниматель должен учитывать изменения и приспосабливаться к ним, а не жить прошлым. Методы бизнеса, которые работали 20 лет назад, сейчас уже неэффективны — необходимо учиться действовать по-новому.
• Избыточные траты. Стремитесь к экономии, но не за счет качества, а благодаря грамотно устроенным процессам и налаженным связям с надежными поставщиками.
• Неумение управлять финансами. Со временем это приводит к обилию лишних затрат и, соответственно, к потере средств. Как избежать подобной ситуации мы регулярно рассказываем в наших статьях.
• Отсутствие контроля. Бизнес-процессы не следует пускать на самотек, особенно если они касаются продаж.

Мы надеемся, что указанные выше рекомендации смогут помочь вам в преодолении кризисных ситуаций. Если у вас есть проблемы с дебиторской задолженностью, обратитесь в ЭОС — наши специалисты помогут грамотно взыскать задолженность законными и современными методами.