Стартапы: какие финансовые стратегии помогают успеху компании

Грамотная постановка финансовых целей и определение путей их достижения позволяет:

• разработать единый подход к распределению ресурсов. У недавно созданного бизнеса мало имущества и других активов. Поэтому требуется определить приоритеты по их использованию, чтобы при минимальных вложениях получить наибольший эффект для текущей деятельности и развития;
• предусмотреть жесткий контроль расходов. Если бюджет ограничен, необходимо определить задачи и сегменты бизнеса, на которые можно без последствий тратить меньше средств;
• точнее определить потребности в деньгах. Когда руководитель предприятия заранее знает, в какие моменты и на какой объем поступлений рассчитывать, когда и сколько будет выводиться средств из оборота, то сможет принимать более взвешенные решения и вносить коррективы с учетом реальных экономических обстоятельств;
• сократить возможные угрозы для финансовой стабильности и ожидаемых результатов. В финансовой стратегии можно заранее предусмотреть наиболее вероятные риски и способы снижения негативных последствий для предприятия;
• получить достаточное финансирование на приемлемых условиях. Если новый бизнес способен предоставить комплексный и профессионально составленный финансовый план, значит у него есть конкретное, обоснованное видение того, как именно идти к росту и прибыли компании. Это заинтересует и убедит инвесторов вложить деньги в расчете на большую отдачу в ближайшей перспективе.

Регулирование и постоянный мониторинг финансовых потоков — одно из основных условий неукоснительного выполнения предприятием своих обязательств по платежам контрагентам и в бюджет. Отсутствие сбоев по срокам оплат и суммам означает, что бизнес не столкнется с непредвиденными претензиями (штрафами и другими неустойками) и убытками от принудительной остановки деятельности, ареста счетов и иных санкций.

Что может сделать бизнес для получения такого результата:

1. Рассчитать движение денежных средств на будущие периоды. Для этого целесообразно составлять детальный прогноз на год вперед. Ориентируясь на данные, бизнесу будет проще предотвратить дефицит финансов и нерациональное использование выручки.
2. Организовать своевременное выставление счетов. Лучшим решением будет автоматизировать этот процесс. Таким образом удастся полностью исключить задержки, пропуски и другие проблемы с рассылкой счетов всем адресатам, что положительно скажется на притоке средств от покупателей и заказчиков.
3. Разработать особые, стимулирующие условия для плательщиков, которые переводят оплату раньше согласованного срока. Стартапам необходимо получать деньги за свои услуги или товары, так как на этапе становления бизнеса лишних ресурсов нет, возможности взять кредиты сильно ограничены, надежность клиентов под вопросом. Следует договориться с поставщиками о собственной оплате с отсрочкой или о скидках. Все это позволит высвободить средства и обеспечить необходимый денежный поток.
4. Отсрочить некоторые расходы. Чтобы стабилизировать новое предприятие, выйти на устойчивую траекторию роста и регулярный приток средств, на первых порах стоит прибегнуть к экономии. Необязательные издержки, от которых почти не зависит текущая работа бизнеса, можно временно исключить и перенести на более поздние периоды времени. Например, отказаться от излишней офисной площади или найма второстепенных сотрудников.
5. Поддерживать определенный финансовый резерв. Такая стратегия защитит предприятие от неплатежеспособности, а оптимальный объем «неприкосновенного запаса» должен хотя бы в 3 раза превышать планируемые ежемесячные операционные расходы стартапа.

Все финансовые показатели необходимо регулярно отслеживать и анализировать. Это поможет вовремя среагировать на отклонения и принять меры. Опыт показывает, что в изначально выбранную финансовую стратегию придется вносить некоторые исправления. Если стартап дает совсем не те результаты, которые предусмотрены планом, иногда целесообразно поменять подходы к управлению денежными потоками полностью с учетом уже выявленных недостатков, изменившихся реалий в экономике и последних исследований.

Бюджет — обязательный документ для реализации любого стартапа. В нем утверждаются потенциально эффективные способы управления финансами и распределения средств. Он должен соответствовать краткосрочным планам роста и стратегическим целям развития нового бизнеса.

В бюджете отражаются расходы на создание предприятия и запуск проекта, регулярные затраты на ведение деятельности (зарплата персонала, аренда помещений и т. п.) и расходы, которые зависят от фактических объемов производства и продаж. Также указывается предполагаемая выручка и другие финансовые поступления.

Большое значение для будущего стартапа имеет профессиональное финансовое прогнозирование. Будущиерезультаты открывающегося бизнеса могут прогнозироваться на основе исторически сложившихся показателей в аналогичных проектах с поправкой на рыночные тенденции и на предпринимательскую интуицию самих учредителей.

Финансовое прогнозирование помогает:

• устанавливать реалистичные целевые показатели, достижение которых гарантированно приведет к прибыльности стартапа;
• выявлять вероятные проблемы и заранее разрабатывать действенные меры по их урегулированию. Тем самым обеспечивается долгосрочная финансовая стабильность и предсказуемость;
• принимать обоснованные и перспективные стратегические решения;
• предоставлять информацию заинтересованным лицам: инвесторы и опытные сотрудники охотнее вовлекаются в стартап, имея перед собой прозрачный и подробный обзор текущего и будущего финансового положения нового бизнеса.

Чтобы составить качественный финансовый прогноз, следует ознакомиться с соответствующими данными других схожих предприятий за прошлые периоды. Нужно оценить, в каких рыночных условиях придется вести деятельность в следующие 1–2 года, определить ожидания по спросу и ценам на продукцию и услуги, которые планирует продавать предприятие.

После создания стартапа все задачи можно выполнять вручную из-за небольшой нагрузки рабочих процессов. Но если бизнес расширяется, цели становятся гораздо более амбициозными, тогда просчитывать и анализировать многочисленные показатели и информацию будет все сложнее. На помощь придет специальное программное обеспечение, например:

• бухгалтерские системы (отражают учетные данные, формируют в том числе финансовую отчетность, предоставляют данные для бюджетирования и прогнозирования);
• приложения для платежей и выставления счетов (ускоряют и упрощают процессы погашения дебиторской и кредиторской задолженности, предотвращают нарушения сроков и кассовые разрывы);
• ПО для управления денежными потоками (отслеживает ситуацию с поступлением и выводом средств в реальном времени, фиксирует возможные перекосы и предупреждает о них, в том числе об избытке или нехватке финансов);• программы для контроля расходов (группируют, обеспечивают точность отражения в учете, позволяют следить за соблюдением параметров бюджета);
• ПО для автоматизированного прогнозирования.

По мере развития стартапа и изменения подходов в управлении финансами указанные программы могут быть модернизированы и дополнены новыми функциями.